3. перечень сделок купли-продажи ценных бумаг с указанием времени
(часов и минут) их совершения, сумм сделок, цены одной бумаги, количества бумаг, характеристик бумаг (вид, тип, категория, выпуск, транш, серия, наименование эмитента).

Помимо отчета Брокера (Дилера) и отчетов по депозитарным операциям
Банк предоставляет Инвестору дополнительные документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том числе, счета фактуры на все суммы, удержанные с Инвестора Банком в уплату собственных услуг и услуг третьих лиц.

Дополнительные формы отчетности могут предоставляться Банком только на основании Специального соглашения между Сторонами.

Инвестор имеет право выбрать один из следующих вариантов предоставления отчета Брокера (Дилера):

1. по сделкам (операциям) каждого дня, когда они совершались в интересах Инвестора, - не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем совершения сделок (операций);

2. по сделкам (операциям), совершенным в интересах Инвестора за месяц - в течение первых пяти рабочих дней следующего месяца.

По согласованию с Инвестором отчеты могут передаваться ему средствами связи.

Банк при надлежащем исполнении Поручений, включая Заявки Инвестора, не несет ответственности за ошибки, совершенные Инвестором, повлекшие его убытки.

Банк не несет ответственности перед Инвестором за действия эмитента и/или его регистратора.

Банк не несет ответственности за невыполнение Лимитированных заявок
(с указанной Инвестором ценой исполнения) вследствие сложившейся рыночной конъюнктуры.

Инвестор информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

Банк не несет ответственность за убытки Инвестора, вызванные непосредственно или косвенным образом теми ограничениями, которые налагает правительство Российской Федерации и иные государственные органы, регулирующие рынок ценных бумаг, или иными условиями, являющиеся обстоятельствами непреодолимой силы и неподвластными контролю со стороны
Банка.

Банк обязуется ограничить круг своих сотрудников, допущенных к сведениям об Инвесторе таким образом, чтобы их число не превышало необходимое для выполнения обязательств, предусмотренных Условиями.

24.8. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Инвестора, кроме случаев, когда раскрытие таких сведений прямо разрешено Инвестором или вытекает из необходимости выполнить Поручение Инвестора.

2.3.7. Правила ведения реестра владельцев именных ценных бумаг

По законодательству АО имеющее более 50 акционеров, не имеет права вести реестр своих акционеров самостоятельно, этим должен заниматься специализированный регистратор, созданный в соответствии с законодательством РФ.

Регистратор должен иметь специальную лицензию на совершение операций по ведению реестров акционеров.

Таким регистратором является Закрытое Акционерное общество
«Регистраторское общество «Статус»».

Регистратор - профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению Реестра владельцев именных ценных бумаг как исключительную на рынке ценных бумаг, на основании договора с эмитентом и имеющий лицензию на осуществление данного вида деятельности в соответствии с законодательством РФ (ЗАО «Статус»).

Деятельность «Статуса» осуществляется с начала 1998 г. По состоянию на
01.01.03 г. ведет 260 реестров владельцев именных ценных бумаг (т.е. организаций) и имеет 6 филиалов.

Главный офис ЗАО «Статус» находится в г. Москве. Единый реестр владельцев Акций Сберегательного Банка России, который ведет ЗАО «Статус» находится в г. Москве.

Реестр – совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе и
(или) с использованием электронной базы данных, которая обеспечивает идентификацию зарегистрированных лиц, удостоверение прав на ценные бумаги, учитываемые на лицевых счетах зарегистрированных лиц, а также позволяет получать и направлять информацию зарегистрированным лицам.

При заключении договора на ведение реестра в отношении Регистратора должны быть предусмотрены следующие условия:
- Осуществление ведения Реестра по всем ценным бумагам эмитента.
- Оказание услуг, предусмотренных договором на ведение Реестра с использованием программного обеспечения.
- Предоставление на основании письменного запроса эмитента списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании Акционеров.
- Предоставление на основании письменного запроса эмитента списка лиц, имеющих право на получение дохода по ценным бумагам.
- Обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, содержащейся в

Реестре.

В договоре на ведение реестра могут быть предусмотрены следующие дополнительные услуги:
- Организация выплаты доходов по ценным бумагам
- Организация выплаты и проведение общих собраний Акционеров
- Оказание консультационных услуг эмитенту в пределах полномочий

Регистратора.

За ведение Реестра взимается комиссионное вознаграждение.

В договоре обязательно оговариваются обязанности и права Регистратора.

Регистратор обязан:

- Осуществлять открытие лицевых счетов.

Лицевой счет – совокупность данных в Реестре о :

1) зарегистрированном лице (физическое или юридическое лицо, информация о которых внесена в Реестр)

2) Данных ценных бумаг (вид, количество, категория, государственный регистрационный номер выпуска, номинальная стоимость…)

- Исполнять операции по лицевым счетам.

Операция – совокупность действий регистратора, результатом которых является изменение информации, содержащейся на лицевом счете, и (или) подготовка и предоставление информации из Реестра.

- Вносить в Реестр все необходимые изменения и дополнения.

- Предоставлять информацию из Реестра.

- Соблюдать установленный нормативными актами ФКЦБ России порядок передачи Реестра при прекращении действия договора с эмитентом.

- По распоряжению эмитента или лиц, имеющих право в соответствии с
Законодательством РФ на получение списка, предоставлять им список лиц, имеющих право на участие в общественном собрании акционеров.

- По распоряжению эмитента предоставлять ему список лиц, имеющих право на получение дохода по ценным бумагам.

- Установить размер оплаты за оказание услуг

- Хранить информацию о зарегистрированном лице не менее трех лет после списание со счета с зарегистрированного лица всех ценных бумаг.

Ответственность Регистратора:

Регистратор несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по ведению и хранению Реестра (в том числе необеспечение конфиденциальности информации Реестра и предоставление недостоверных или неполных данных).

Регистратор совершает следующие операции:

- Открытие лицевого счета

- Внесение изменение в информацию лицевого счета о зарегистрированном лице.

- Внесение в Реестр записей о переходе прав собственности на ценные бумаги.

- Операции по поручению эмитента.

- Внесение в Реестр записей о блокировании операций по лицевому счету

- Внесение в Реестр записей об обременении ценных бумаг.

- Предоставление информации из Реестра.
- Предоставление выписок из Реестра

В число лиц, имеющих право на получение информации из Реестра, входят:

1) Эмитент

2) Зарегистрированные лица

3) Уполномоченные государственные органы.

Так как акционеры расположены на всей территории РФ, то ЗАО «Статус» имеет свои филиалы, т.е. трансфер – агенты.

Трансфер – агенты – юридическое лицо, выполняющее по договору с
Регистратором функции по приему от зарегистрированных лиц и передаче
Регистратору информации и документов необходимых для исполнения операций в
Реестре, а также функций по приему от Регистратора и передачи зарегистрированным лицам информации и документов, полученных от
Регистратора.

Функции трансфер – агента:

1) Прием от зарегистрированных лиц документов на совершение операций в

Реестре.

2) Передача Регистратору подлинников документов на совершение операций в

Реестре.

3) Передача зарегистрированным лицам информации из Реестра, полученных от

Регистратора.

Трансфер – агенты ведут субреестры акционеров определенной территории, т.е. акционеров, которых купили акции на территории, закрепленной за трансфер – агентом.

Например: акционер переехал из г. Новосибирска для проживания в г.
Омск. Лицевой счет зарегистрированного лица открыт в г. Новосибирске.

Составляется заявление об оформлении подписки на лицевой счет в
Реестре.

С этой просьбой трансфер – агент обращается к Регистратору (ЗАО
«Статус»), который открывает доступ к лицевому счету акционера.

Реестр ведется в электронном виде с использование документов на бумажных носителях.

Такое ведение Реестра с помощью компьютера значительно сокращает сроки исполнения операций.

Срок исполнения операций в Реестре исчисляется с момента предоставления необходимых документов Регистратору.

В течении трех дней должны быть исполнены следующие операции:

- Открытие лицевого счета

- Внесение изменений в информацию лицевого счета зарегистрированного лица

- Внесение записей о переходе прав собственности на ценные бумаги

- Внесение записей о блокировании операций по лицевому счету

- Внесение записей об обременении ценных бумаг обязательствами

- Внесение записей о прекращении обременения Ценных бумаг обязательствами.

В течение пяти дней:

- Предоставление выписок, справок об операциях по лицевому счету, справок о наличии на счете указанного количества ценных бумаг

- Выдача отказа в проведении операции.

В течении двадцати дней:

-Предоставление информации из Реестра по письменному запросу.

В сроки, оговоренные распоряжением (документов, предоставляемый
Регистратору и содержащий требование о внесении записи в Реестр и (или) предоставлении информации из Реестра) эмитента или договором на ведение
Реестра, исполняются операции:

-Подготовка списка лиц, имеющих право на получение доходов по ценным бумагам.

-Организация общего собрания акционеров.

В течение одного рабочего дня после проведения операции исполняются операции:

-Выдача по распоряжению зарегистрированного лица уведомления о списании со счета и зачислении на счет ценных бумаг.

Анализируя трансфер – агентские услуги можно сказать, что они выполняются по необходимости. В 2001 году количество операций составило
156, в 2002 году 420 операций. В основном это операции по перерегистрации прав собственности и изменении в реестре акционеров.

2.3.8. Депозитарное обслуживание

Депозитарные операции – совокупность действий, осуществляемых
Депозитарием Банка, с находящимися на хранении сертификатами ценных бумаг, записями на счетах депо, а также с различными информационными объектами и документами, используемыми в процессе депозитарной деятельности.

Клиент акцептует оферту, т.е. акцептует соглашение о том, что он ознакомлен и согласен с условиями сберегательного Банка по депозитарному обслуживанию. Подписывает оферту и заявление-согласие на открытие счета в депозитарии Банка.

Клиент указывает тип счета, который он хотел бы открыть. Обычно это счет владельца. А также указывает разделы счета депо, которые будут открываться.

Если клиент приносит ценную бумагу только для хранения, то открывается основной раздел счета владельца.
Клиент дает поручение на прием ценной бумаги на хранение (например: вексель или депозитный сертификат). Клиенту открывается счет владельца. Ценная бумага направляется в хранилище и зачисляется на основной раздел счета владельца. Делается выписка и отчет о совершенной операции и направляется клиенту. За хранение с клиента взимается комиссионное вознаграждение.

Если клиент хочет оформить кредит, залогом которого будут являться ценные бумаги, то клиенту открывается раздел «Ценная бумага вне обращения, в залоге». Клиент дает поручение на оформление залога. Ценные бумаги сначала попадают в основной раздел. Депозитарий формирует выписку с основного раздела с остатком ценных бумаг в 2-х экз.: 1 экз. – направляется клиенту, 2 экз. – в кредитный отдел.

Составляется кредитный договор, договор залога и кредитным отделом принимается решение о выдаче кредита. В депозитарий предоставляется распоряжение на залоговое обременение ценных бумаг по счету клиента и оригинал договора залога – с одной стороны. С другой стороны – клиент предоставляет в депозитарий залоговое поручение на обременение своих ценных бумаг по счету.

Депозитарий квитует вышеуказанные документы и осуществляет перевод ценных бумаг из основного раздела по счету клиента в раздел «Вне обращения, в залоге». После проведенной операции составляется выписка депозитария, которая направляется:

- клиенту

- кредитному отделу, что является основанием для выдачи кредита.

При погашении кредита в депозитарий направляется:

1) со стороны клиента поступает поручение о снятии залогового обременения;

2) со стороны кредитного отдела – распоряжение.

Депозитарий квитует документы и ценные бумаги переводятся в основной раздел счета клиента. Делается выписка и направляется клиенту о совершении операции.

3. РАЗРАБОТКА МЕРОПРИЯТИЙ ПО ФОРМИРОВАНИЮ ПОЛИТИКИ СЕКТОРА ЦЕННЫХ БУМАГ

ОМСКОГО ОТДЕЛЕНИЯ

№ 8634 СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

3.1. Предоставление услуг по выдачи/погашению паев открытого Паевого

Инвестиционного Фонда «Петр Столыпин»

Важным элементом политики отделения банка, а также политики сектора ценных бумаг является привлечение на обслуживание юридических физических лиц.

Отделение стремится создать максимально благоприятные условия для обслуживания клиентов на основе расширения спектра предоставляемых услуг, повышая их качества.

Работа с клиентами строится на принципах установления партнерских отношений в расчете на долгосрочное сотрудничество.

Омскому отделению рекомендуется внедрить такую услугу, как услуга по выдачи/погашению паев открытого паевого инвестиционного фонда Акций «Петр
Столыпин» под управлением ЗАО «Объединенная финансовая группа ИНВЕСТ».

Мировой опыт показывает, что в передовых странах именно банки являются основными распространителями уставных фондов и акции частных клиентов в паевые фонды гармонично дополняют банковское обслуживание, позволяя банкам расширить ассортимент предлагаемых населению услуг.

Паевые инвестиционные фонды во всем мире пользуются заслуженной популярностью из-за своей долгосрочной доходности и надежности. Они предназначены не для сиюминутных спекулятивных операций, а для инвестирования в наиболее надежные активы. Зачастую паевые фонды используют для долгосрочных накоплений на образование детей, на прибавки к пенсии или для крупных покупок.

Анализ работы открытого паевого инвестиционного фонда «Петр Столыпин» показал, что фонд зарекомендовал себя как один из самых надежных и стабильных.

Отделом ценных бумаг проведен опрос среди потенциальных клиентов банка:

- опрос среди юридических лиц, которые являются клиентами банка, имеют дополнительные (свободные) денежные средства, которые вкладывают в депозиты с целью накопления;

- опрос среди физических лиц, которые размещают свои денежные средства во вклады со сроком более один года.

Проведенный опрос, среди юридических лиц показал, что из 20 опрошенных организаций 20 % желали бы приобрести паи фонда (что составляет 4 организации), в сумме до 50 т.руб. Сумма инвестиций юридических лиц представлена в табл. 3.1.

Таблица 3.1.

Сумма инвестиций юридических лиц, желавшие купить паи фонда

|Наименование организации |Сумма инвестиций (т.руб.) |
|«Взлет» |15 |
|Сатурн |10 |
|Приборы и системы |40 |
|Омскводпром |10 |
|Итого: |75 |

Проведенный опрос среди физических лиц показал, что из 100 опрошенных человек 20 % желали бы вложить свои средства в пакет фонда (что составляет
20 человек).

Минимальная сумма инвестиций при покупки паев составит 3 т.руб., следовательно, сумма инвестиций физических лиц составит 60 т.руб. В результате общая сумма инвестиций составит 135 т.руб.

Проведенный опрос показал, что именно эти клиенты будут нас интересовать и, именно, с ними будем работать.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11