• Главная
• Юридпсихология
• Этика эстетика
• Электротехника
• Эктеория
• Физика
• Управление персоналом
• Уголовный процесс
• Уголовное право
• Схемотехника
• Стратегический менеджмент
• САПР
• Ресторанно-гостиничный бизнес бытовое обслуживан
• Реклама и PR
• Режущий инструмент
• Неопределено
• Метрология
• Матметоды в эк-ке
• Исторические личности
• Искусство и культура
• Информатика
• Иностранные языки
• Гражданское процессуальное право
• Гражданское право
• Государственное регулирование и налогообложение
• Сонник
• Карта сайта

Кассовые операции коммерческих банков
	1999 г.
	млн руб.	%	млн руб.	%
Денежные доходы	1751410,6	X	2748027,2	X
В том числе:
оплата труда	1135869,9	64,9	1764935,5	64,2
социальные трансферты (пенсии, пособия, стипендии)	237635,9	13,6	365586,7	13,3
доходы от предпринимательской деятельности	248682,2	14,2	391558,5	14,2
доходы от собственности	97070,6	5,5	202214,2	7,4
другие доходы	32112,0	1,8	24732,3	0,9
Денежные расходы	1488049,2	X	2369116,2	Х
. потребительские расходы	1355199,6	77,4	2170738,6	79,0
налоги и другие расходы	132849,6	7,6	198377,6	7,2
прирост сбережений в банках и наличных денег на руках, покупка валюты	263361,4	15,0	378911,0	13,8
В том числе:
организованные сбережения     . .	19861,1	1,1	97960,0	3,6.
покупка валюты                       \,.f.	213645,0	12,2	226857,3	8,2
наличные деньги на руках      -	29855,3	1,7	54093,7	2,0

     * Рассчитано по данным годового отчета ЦБ РФ за 1999 г. экспертным путем.

2.2 Прогнозные расчеты кассовых оборотов

Основная задача банков всех уровней в работе по составлению прогноза кассовых оборотов состоит в определении изменения наличной денежной массы в обороте, экономном их использовании и разработке мероприятий по увеличению поступлений наличной денежной выручки в банки.

Прогнозные расчеты кассовых оборотов составляются поквартально с разбивкой по месяцам. Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов (формы 202) «Отчет о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций» и выглядит следующим образом (табл. 2.2).

Таблица 2.2

 Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода

Статьи прихода и расхода

Символы

приход

Поступления торговой выручки от продажи потребительских

товаров (независимо от каналов их реализации)

02

Поступление выручки пассажирского транспорта

    05

Поступление квартирной платы и коммунальных платежей

         08  

Поступление выручки зрелищных предприятий

09

Поступления выручки от реализации платных услуг населению

11

Поступления от реализации недвижимости

            15

Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегатель-

ного банка РФ)

16

Поступления от предприятий

Государственного комитета РФ по связи и информатизации

17

Поступления от учреждений Сберегательного банка РФ

18

Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринима-

тельскую деятельность без образования юридического лица

 19

Поступления наличных денег от реализации государственных

и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка РФ)

 20

Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат

Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций

от валютно-обменных операций с физическими лицами

  30

Прочие поступления                               ,

       32

Итого по приходу — символы 02—32

Остаток операционной кассы в кредитных организациях на

начало отчетного периода

  35

Поступления денег в операционную кассу кредитной организа-

ции из оборотной кассы учреждении Банка России, касс других

кредитных организаций, подведомственных учреждений

  37

Баланс (итог символов 02-—37 =. итогу символов 40—72)

РАСХОД

Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера

   40

Выдачи на стипендии

   41 

Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы

и выплатам социального характера

        42

Выдачи на выплаты социального характера

        44

Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов

        46

Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

         50

Выдачи на другие цели

53

Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам

        54

Выдачи со счетов по вкладам граждан

55

Выдачи кредитными организациями наличных денег физи-

ческим лицам при совершении валютно-обменных операций

57

Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринима-

тельскую деятельность без образования юридического лица

58

Выдачи подкреплений предприятиям Государственного

комитета РФ по связи и информатизации

59

Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение

и покупку государственных и других ценных бумаг

60

Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка РФ

 61

И т о г о по расходу — символы 40—61

Остаток операционной кассы в кредитных организациях на

конец отчетного периода

70

Пересылка наличных денег из операционной кассы кредитных

организаций в оборотную кассу учреждений Банка России,

кассы других кредитных организаций, подведомственных

учреждений

72

Баланс (итог символов 40—72 = итогу символов 02—37)